Cómo hacer la Conciliación Bancaria Automática: guía con los mejores software de conciliación bancaria

Qué es la conciliación bancaria en la gestión de las empresas

Dentro de la gestión financiera y la gestión de tesorería que toda empresa debe llevar a cabo para mantener una estructura económica saneada, y estar al día en sus operaciones contables, la conciliación bancaria es una de las actividades más relevantes. 

Gracias a la conciliación bancaria se puede detectar y corregir posibles desviaciones presupuestarias que estén repercutiendo sobre la rentabilidad del negocio. Es decir, la conciliación bancaria nos ayuda a tener una imagen fiel de nuestro negocio, con todas las ventajas que esto conlleva. 

La conciliación bancaria consiste en comparar los apuntes contables que lleva una empresa de sus cuentas con los que presenta el propio banco para ver si los valores y movimientos coinciden. Por lo tanto, la conciliación bancaria es la actividad con la que justificamos cada uno de los movimientos que refleja el banco con tus operaciones y asientos que tienes registrados en el libro de cuentas.

• Es un procedimiento de control imprescindible para asegurarte que los registros de los libros contables de tu empresa se corresponden con los movimientos reales de tus cuentas para poder detectar posibles irregularidades.
• El objetivo de la conciliación bancaria no es hacer coincidir ambos saldos y extractos, sino identificar qué genera esas diferencias para tomar las medidas oportunas, ya que una irregularidad de nuestras cuentas podría afectar directamente a la rentabilidad o reflejar un inadecuado control de costes o de recursos.
  

Cómo hacer la conciliación bancaria automática y manual

Ya hemos visto como la conciliación bancaria consiste en comparar los registros de las operaciones registradas en los libros contables con los extractos bancarios que facilita la entidad financiera, para así corregir errores o detectar problemas. Pero, ¿cómo se lleva a cabo?

Conciliación bancaria manual

• Al mismo tiempo que la empresa va registrando su asiento contable; todos sus movimientos, cobros y pagos; el banco también lleva su propio registro de esa cuenta y los refleja en los extractos bancarios. 
• El siguiente paso es verificar que ambos asientos coinciden, comprobando cada movimiento con nuestras facturas y apuntes contables.
   
  

Conciliación bancaria automática

Hace años, esta revisión de la conciliación bancaria si hacía solo de manera manual y llevaba mucho tiempo y esfuerzo a los responsables de cuentas y administración. Por suerte, hoy en día este proceso es muy sencillo y ágil gracias a los software para conciliación bancaria. 

Gracias a la tecnología del software para conciliación bancaria tenemos la oportunidad de transformar la forma en la que se trata la contabilidad y las finanzas de las empresas para que estas tareas sean cada vez más rápidas, fáciles y eficientes.

Cómo funciona un software para conciliación bancaria automática

Los software para conciliación bancaria automática permiten sincronizar los datos de nuestro sistema contable con el banco.

El software ERP para conciliación bancaria se conecta con la entidad bancaria, de forma que realiza de manera automática el ejercicio de la conciliación, mostrando movimientos que concuerdan entre ambos registros para que el usuario solo tenga que validar los movimientos.

• El software de conciliación bancaria centraliza los movimientos de la cuenta del banco que se ha asociado con las facturas de la empresa, gastos y cobros. Así puede mostrar ambos movimientos y señalar los que concuerdan.
• Solo hay que ir verificando con un click los resultados que coinciden, comprobar los que te sugieren como similares y verás rápidamente si hay alguno que no tiene ningún tipo de concordancia.

Ventajas de utilizar un software para conciliación bancaria automática

1. Ahorro de tiempo y esfuerzo. Un software para conciliación bancaria automática reduce a más de la mitad las horas invertidas en esta tarea tan fundamental para la rentabilidad de las empresas.
2. Evita numerosos errores manuales. Al hacer la conciliación a mano es muy fácil equivocarse en algún dato, dejar fuera un movimiento… Sin embargo, los programas de contabilidad, facturación y finanzas son precisos y certeros.
3. Mayor control de tus ingresos y gastos, con información en tiempo real. Con un software paraconciliación bancaria automática no hay excusas para no llevar tus cuentas siempre al día, y el hecho de controlar periódicamente los extractos bancarios y la contabilidad permite tener un control actualizado sobre el estado de las cuentas de la empresa.
4. Mejor toma de decisiones. La conciliación bancaria automática facilita una información veraz sobre nuestros descuadres y que detectemos errores o desajustes en la contabilidad para poder identificar su origen.

Cómo elegir el mejor software de conciliación bancaria para tu empresa

Una solución de gestión de facturas o contabilidad será tu mayor aliado para simplificar los procesos bancarios y llevar un control exhaustivo de la conciliación bancaria de tu negocio. No obstante, no cualquier sistema te será igual de útil, ya que no todos cubren las funciones concretas que tu compañía precisa.

En SoftDoit nuestro objetivo es ayudarte a encontrar el mejor software según las características de tu empresa. Tan solo tienes que utilizar nuestro comparador gratuito y neutral, con el que descubrirás qué soluciones se ajustan más a los requisitos de tu organización. 

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