Un software de gestión de tesorería permite controlar de manera eficaz todos los procesos relacionados con la liquidez de la empresa para mejorar su rentabilidad, como créditos, remesas, efectivo, pagos y cobros o facturas.
Los 6 mejores Software de Tesorería de 2023 y sus ventajas para tu empresa
- Gestion de tesoreria: controla la liquidez de la empresa y la prevision de tesoreria
- TOP 6 con los mejores software de tesoreria de 2023
- Principales funciones de un software de tesoreria para mejorar el negocio
- La importancia de una eficiente gestion de cobros y pagos con un software de tesoreria
- Ventajas de utilizar un software de tesoreria
- 6 consejos para mejorar la gestion de tesoreria de una empresa
- Encuentra el mejor software de tesoreria para tu empresa
Gestión de tesorería: controla la liquidez de la empresa y la previsión de tesorería
La gestión de tesorería es una de las áreas más importantes de una empresa para mantenerse con solidez en el mercado, ya que abarca todas las actividades relacionadas con su flujo de caja o liquidez del negocio (cashflow), vigila las cuentas bancarias, las órdenes de cobro y pago, remesas y todo tipo de operaciones financieras.
Gracias a un programa de gestión de tesorería, todas estas operaciones financieras que rodean a la gestión de tesorería se pueden automatizar y controlar de manera eficiente, sin preocuparse por plazos, descuadres, errores de contabilidad o vencimiento de presupuestos.
Puntos clave del software de tesorería
- Un software de tesorería se puede integrar en la empresa como un módulo de tu software ERP habitual, como una solución financiera independiente, un programa de contabilidad o de software de facturación.
- Un programa de gestión de tesorería permite tener una visión global y en tiempo real de la rentabilidad del negocio y de su liquidez.
- Gracias a sus análisis inteligente de datos, es también un programa de previsión de tesorería y de nuevos activos.
Un software de tesorería controla las operaciones bancarias, ejecuta pagos y cobros, controla el cumplimiento de los presupuestos y permite conocer la liquidez del negocio y el estado financiero en tiempo real.
TOP 6 con los mejores software de tesorería de 2023
1. Banktrack: automatiza la gestión de tu tesorería
Banktrack es una plataforma para controlar, compartir, visualizar y automatizar las finanzas de todo tipo de negocios, desde autónomos a empresas.
Un eficaz software de tesorería que ofrece una visualización unificada de todos los movimientos financieros desde una única herramienta, con un panel de control totalmente personalizable a las necesidades de cada negocio.
Banktrack facilita el seguimiento de los movimientos bancarios de diferentes entidades, con alertas automáticas a través de Whatsapp, SMS o email para notificar a los miembros del equipo sobre anomalías o eventos inusuales en las cuentas.
Los usuarios pueden encontrar transacciones de todos sus bancos en un solo clic y organizarlas con categorías y etiquetas personalizadas. Conecta con varios bancos y permite compartir información de forma rápida y segura.

2. Sage XRT Treasury: tesorería avanzada
Un software de gestión de tesorería flexible y eficiente, tanto en la nube como en local, que permite a las empresas sacar el máximo partido a tu liquidez.
Sage XRT Treasury integra una solución completa de cash management, conectividad con bancos de todo el mundo, automatización de la conciliación de bancos y partidas contables, seguridad en los pagos y control del fraude.
Gracias a sus herramientas de análisis y cuadros de mando personalizables obtendrás informes detallados sobre tu gestión de tesorería y principales indicadores financieros, lo que facilita la toma de decisiones de negocio.
Con Sage XRT Treasury lograrás un eficiente control de la liquidez, flujos de caja, previsiones de tesorería y riesgos financieros; dispondrás de información inmediata para controlar las desviaciones presupuestarias; podrás obtener los cuadros de amortización y tratar la operativa intercompañía de forma automática, considerando todo tipo de operaciones como préstamos interco, barridos y cash pooling bancarios y traspasos entre cuentas.

3. Agicap: software de tesorería con IA
Agicap es un software de tesorería dirigido a empresas de todos los sectores, como industria, retail, hostelería, inmobiliarias, agencias, etc.
Con esta solución podrás automatizar la gestión del flujo de caja y conseguirás información en tiempo real de los datos económicos de tu compañía.
Realiza simulaciones de tesorería y comprueba su repercusión para afrontar con éxito nuevos escenarios, conecta tus cuentas bancarias con total garantía, genera informes personalizados y realiza previsiones de tesorería fiables.
Gestión de tesorería con IA para categorizar automáticamente los flujos y comprobar la discrepancia entre realidad y previsión de tus cobros y pagos.

4. Kyriba Treasury: Gestión de tesorería con IA
Kyriba ofrece una solución integral para la gestión de tesorería que ayuda a las empresas a mejorar su eficiencia, reducir los riesgos y tomar decisiones seguras sobre el efectivo y la liquidez.
Kyriba Treasury integra unas completas funciones de gestión de tesorería reforzadas por nuevos avances en materia de inteligencia artificial, API de integración y análisis de datos.
Este software de tesorería ofrece herramientas para conectividad bancaria, posicionamiento de efectivo, previsiones, contabilidad de caja, banca interna y Netting multilateral. Esto permite a los equipos de tesorería automatizar tareas, mejorar la visibilidad del efectivo, optimizar la liquidez y la financiación y aumentar los controles de tesorería.
Además, Kyriba Treasury utiliza la IA y Business Intelligence para perfeccionar las previsiones diarias, semanales, mensuales y trimestrales.
Sus módulos de gestión de relaciones bancarias mejoran el control de las cuentas bancarias globales con segregación de funciones y rastreo de auditoría. También facilita la gestión de las actividades comerciales, el seguimiento de las transacciones y los informes de las carteras de instrumentos financieros.

5. Orama: tesorería automatizada
Orama es un software de tesorería que se centra en la automatización de la gestión de tesorería para empresas de todos los tamaños.
Ofrece un control total de las finanzas, proporcionando una visión clara y visual de lo que está sucediendo en el negocio y una previsión a futuro en tiempo real.
Orama organiza automáticamente el cuadro de tesorería de una empresa en base a su histórico de gastos e ingresos. Esto permite a las empresas tener una visión clara de la dirección hacia la que se dirige su negocio.
También integra la conciliación bancaria y realiza previsiones financieras de forma automática, lo que facilita anticiparse a posibles impagos.
Además, Orama permite a las empresas crear escenarios futuros para visualizar el impacto de múltiples decisiones en la tesorería futura de su empresa.

6. Embat: software para equipos financieros
Embat es un software de tesorería que centraliza y automatizar los procesos financieros de una empresa en una plataforma, liberando al equipo financiero de una importante carga de trabajo.
Embat permite a las empresas tener todas sus posiciones de caja y deuda en un solo lugar, proporcionando una visibilidad total de la liquidez global. Ofrece proyecciones de liquidez a corto, medio y largo plazo, conectadas con el ERP y otros sistemas contables de la empresa, lo que permite monitorizar el presupuesto y planificar escenarios de forma ágil.
Embat automatiza en tiempo real la conciliación bancaria y genera automáticamente asientos contables. Además, sistematiza el reporting e indicadores de tesorería para agilizar la toma de decisiones y reducir el tiempo de preparación.

Principales funciones de un software de tesorería para mejorar el negocio
- Ver en tiempo real la liquidez y el flujo de caja de la empresa.
- Tener una visión a corto y medio plazo de los recursos financieros y de la previsión de tesorería.
- Facilitar la conciliación bancaria automática de los movimientos y que coincidan con la actividad financiera llevada a cabo.
- Obtener información y estadísticas acerca de la posición global y el balance de tu compañía.
- Controlar el cambio de divisas, si tu empresa opera en diferentes países, para evitar errores.
- Comunicarte de forma automática con las entidades bancarias.
- Llevar un óptimo control de la gestión de cobros y pagos , con la seguridad de que no se acaben plazos y disminuyendo la morosidad.
- Administrar los poderes bancarios en función de la cuenta, el tipo de operación o el banco, de una manera sencilla.
- Obtener información relevante para mejorar la toma de decisiones.
- Garantizar el cumplimiento de todos los requisitos y normativas legales.
- Facilitar el seguimiento presupuestario para controlar desviaciones.
- Programar alertas para avisar de vencimientos y establecer los plazos de las facturas en función de la forma de pago.
La importancia de una eficiente gestión de cobros y pagos con un software de tesorería
En la gestión de cobros y pagos es necesario controlar y hacer una correcta planificación de todos los pagos que tenemos pendientes por parte de nuestros clientes. Para ello será necesario crear las facturas correspondientes y hacer un seguimiento para garantizar su cobro en tiempo.
Si no cobramos las facturas, ¿con qué vamos a pagar a los empleados o proveedores? Llevar un buen control de toda esta parte es fundamental para garantizar la liquidez de tu empresa y asumir gastos de estructura, pagar nóminas, hacer frente a impuestos, etc.
Gestión de tesorería y control de liquidez
Si tu empresa no tiene liquidez, no podrás operar con normalidad y te verás sumergido en deudas y problemas. Por todo esto, es muy importante tener una buena gestión de tesorería y de cobros y pagos mediante un software de tesorería.
Gracias a un software de gestión de tesorería podemos automatizar la generación de facturas y presupuestos, el cálculo de retenciones, la ordenación de pagos, el seguimiento de vencimientos y la generación de análisis de evolución.
De este modo, podrás organizarte mejor y planificar con antelación la actividad financiera para no poner en peligro la solvencia de tu negocio y establecer notificaciones y alertas cuando vayas alcanzando objetivos o tus clientes no cumplan con los tiempos.
Con un software de tesorería puedes llevar un buen control de cobros y pagos, fundamental para garantizar la liquidez de tu empresa, poder asumir los gastos y obtener beneficios.
Ventajas de utilizar un software de tesorería
- Aumentar las posibilidades de competitividad y mejorar la imagen de empresa al mantener unos niveles óptimos de liquidez y rentabilidad,
- Detectar y evitar gastos innecesarios, desviaciones presupuestarias y equilibrar pagos y cobros.
- Automatizar las operaciones bancarias y la generación de asientos contables.
- Mejorar la visión global del negocio, la toma de decisiones y adelantarnos a imprevistos gracias a la previsión de tesorería.

Un software de tesorería adaptado a tu negocio te permitirá saber en todo momento cuál es el estado de la administración de tu empresa, la liquidez del negocio y qué pagos o cobros están pendientes de realizar.
6 consejos para mejorar la gestión de tesorería de una empresa
- Contar con un software de tesorería para poder automatizar procesos, notificar plazos de vencimiento y conseguir una visión global de la relación entre ingresos y costes.
- Crear fechas de vencimiento a las facturas, evitando problemas de efectivo a la hora de pagar a proveedores, y tener en cuenta el modo de pago, ya que no es igual de ágil un queche que una transferencia.
- Controlar los pagos a plazos y optar por esta opción cuando veas que puedes facilitar las primeras entradas de liquidez.
- Ajustar tu estructura de costes y tener en cuenta los que son ocasionales, fijos y los factores estacionales que influyen para equilibrar las cuentas.
- Limitar la financiación externa para evitar el aumento de los costes fijos en pago de las cuotas de préstamo e intereses, recurriendo a ella para invertir en activos que a su vez generen un retorno de la inversión.
- Reducir tu dependencia financiera a unos pocos clientes, ya que los retrasos de pago en este caso afectan mucho más al equilibrio de la empresa. Es importante diversificar.
En la gestión de tesorería es vital contar con un programa que automatice procesos y ofrezca una visión global de ingresos y costes.
Encuentra el mejor software de tesorería para tu empresa
Si quieres es que la gestión de tesorería deje de ser un motivo de estrés en tu negocio, necesitas hacerte con un buen programa de tesorería. No solo se trata de minimizar tareas o ahorrar tiempo, sino también de crecer y evolucionar como empresa teniendo siempre tu contabilidad y liquidez al día con eficacia.
En SoftDoit te ofrecemos un servicio de asesoramiento y consultoría gratuito, completamente personalizado, neutral y rápido para que puedas encontrar el software de gestión de tesorería que mejor se adapte a tu negocio.
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