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Descubre cuáles son los mejores software de tesorería para tu empresa.
Los mejores Software de Tesorería en 2025
La gestión de tesorería es uno de los aspectos claves de las operaciones financieras de una empresa. Por eso es muy importante utilizar un buen software ERP que sea capaz de automatizar la gestión de pagos y cobros, el flujo de caja (cashflow) y que centralice presupuestos, vencimientos y pagos. Un software de tesorería permite controlar de manera eficaz todos los procesos relacionados con la liquidez de una empresa para mejorar su rentabilidad, como créditos, remesas, efectivo, cobros o facturas. Te contamos todas sus ventajas y los mejores de este año.
Tabla comparativa con los mejores Software de Tesorería**
Banktrack
Automatizar cobros/pagos
Previsiones de liquidez
Control de desviaciones
Alertas
Cambio de divisas
Ver más
Fygr
Automatizar cobros/pagos
Previsiones de liquidez
Control de desviaciones
Cambio de divisas
Alertas
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GS Cash Management
Automatizar cobros/pagos
Previsiones de liquidez
Control de desviaciones
Cambio de divisas
Alertas
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Qonto
Automatizar cobros/pagos
Control de desviaciones
Cambio de divisas
Alertas
Previsiones de liquidez
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Sage XRT Tesoreria
Automatizar cobros/pagos
Previsiones de liquidez
Control de desviaciones
Alertas
Cambio de divisas
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Agicap Tesorería
Automatizar cobros/pagos
Previsiones de liquidez
Control de desviaciones
Cambio de divisas
Alertas
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Kyriba
Automatizar cobros/pagos
Previsiones de liquidez
Control de desviaciones
Cambio de divisas
Alertas
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Índice de contenidos (16)
- Que es un software de tesoreria: controla la liquidez de la empresa
- Los 7 mejores software de tesoreria
- Ventajas del software de gestion de tesoreria
- Caracteristicas del ERP de tesoreria
- Funcionalidades de un programa de tesoreria: automatizar el flujo caja y la gestion de liquidez
- Por que es importante contar con un programa para la gestion de cobros y pagos
- Gestion de tesoreria y control de liquidez
- 6 consejos para mejorar la gestion de tesoreria de una empresa
- El mejor software de tesoreria para tu negocio: comparativa
Qué es un software de tesorería: controla la liquidez de la empresa
La gestión de la tesorería es una de las actividades más importantes de una empresa para mantenerse con solidez en el mercado, ya que abarca todas las actividades relacionadas con su flujo de caja o liquidez del negocio (cashflow), vigila las cuentas bancarias, las órdenes de cobro y pago, remesas y todo tipo de operaciones financieras.
Gracias a un ERP de gestión de tesorería, todas estas operaciones financieras se pueden automatizar y controlar de manera eficiente, sin preocuparse por plazos, descuadres, errores de contabilidad o vencimiento de presupuestos.
Este tipo de software es clave para las empresas, incluidas las pymes, que quieren tener un control detallado sobre sus flujos de efectivo, inversiones, deudas y otras transacciones financieras.
Un software de tesorería controla las operaciones bancarias, ejecuta pagos y cobros, controla el cumplimiento de los presupuestos y permite conocer la liquidez del negocio y el estado financiero en tiempo real.
Los 7 mejores software de tesorería
Banktrack
Banktrack es una plataforma para controlar, compartir, visualizar y automatizar las finanzas de todo tipo de negocios, desde autónomos a empresas.
Un eficaz programa de gestión de tesorería que ofrece una visualización unificada de todos los movimientos financieros desde una única herramienta, con un panel de control totalmente personalizable a las necesidades de cada negocio.
Banktrack facilita el seguimiento de los movimientos bancarios de diferentes entidades, con alertas automáticas a través de Whatsapp, SMS o email para notificar a los miembros del equipo sobre anomalías o eventos inusuales en las cuentas.
Los usuarios pueden encontrar transacciones de todos sus bancos en un solo clic y organizarlas con categorías y etiquetas personalizadas. Conecta con varios bancos y permite compartir información de forma rápida y segura.
Fygr
Fygr es un programa de tesorería para startups, microempresas y pymes, que se destaca por su capacidad de automatizar y prever la gestión del flujo de caja.
Esta herramienta transforma los flujos bancarios en flujos de caja predecibles, permitiendo a los usuarios mantener un control financiero preciso sin necesidad de conocimientos contables.
Una de sus funcionalidades más destacadas es su capacidad para integrar múltiples cuentas bancarias, proporcionando una visión completa de la tesorería empresarial.
Los algoritmos inteligentes de Fygr, basados en técnicas de Data Science, permiten predecir patrones de flujo de caja con alta precisión. Además, permite ajustes manuales para considerar flujos no recurrentes o imprevistos, garantizando así proyecciones lo más precisas posibles.
Fygr también facilita la comunicación y el intercambio de información en tiempo real con asesores financieros, mejorando la toma de decisiones estratégicas.
Su aplicación móvil permite acceder y gestionar su tesorería desde cualquier lugar, con funcionalidades como la clasificación de transacciones y la captura de recibos.
GS Cash Management
Software de tesorería para la automatización y la mejora de la productividad en los departamentos de administración, contabilidad y finanzas.
GS Cash Management es una potente plataforma de comunicación bancaria para poder gestionar todas las cuentas de la empresa desde una única aplicación y con la máxima seguridad. De esta forma, podrás procesar toda la información necesaria para la optimización de los recursos financieros y mejorar su gestión.
Su versatilidad le permite integrar datos de tu ERP, banca electrónica, portales de información financiera, hojas de cálculo, etc.
El objetivo de GS Cash Management es automatizar la descarga de toda tu información bancaria, ya sea procesos de banca electrónica, facturas de proveedores, contabilidad, conciliación, etc.
Además, facilita la toma de decisiones de financiación e inversión, negociación bancaria, control de riesgos o proyecciones cash-flow a largo plazo, entre otras.
Qonto
Qonto es una solución financiera todo en uno especialmente diseñada para autónomos, pymes y startups que buscan simplificar su operativa diaria.
Dentro de su módulo de tesorería, permite automatizar pagos y cobros mediante transferencias recurrentes, emisión de adeudos SEPA y categorización inteligente de movimientos. Los usuarios pueden operar en más de 25 divisas, asignar presupuestos por departamentos o tarjetas, y recibir alertas cuando se superan los límites establecidos, lo que facilita el control y la previsión financiera en tiempo real.
Además, Qonto ofrece funcionalidades de seguimiento de gastos con tickets digitalizados desde el móvil, integración con softwares contables y exportación sencilla de datos para informes financieros. La plataforma es multiusuario y permite definir permisos personalizados para equipos de finanzas, lo que mejora la colaboración y el control interno en la empresa.
Qonto es una opción moderna, ágil y escalable para optimizar la gestión de la tesorería empresarial sin necesidad de herramientas complejas.
Sage XRT Treasury
Un software de gestión de tesorería flexible y eficiente, tanto en la nube como en local, que permite a las empresas sacar el máximo partido a tu liquidez.
Sage XRT Treasury integra una solución completa de cash management, conectividad con bancos de todo el mundo, automatización de la conciliación de bancos y partidas contables, seguridad en los pagos y control del fraude.
Gracias a sus herramientas de análisis y cuadros de mando personalizables obtendrás informes detallados con los principales indicadores financieros, lo que facilita la toma de decisiones de negocio.
Con Sage XRT Treasury lograrás un eficiente control de la liquidez, flujos de caja, previsiones de tesorería y gestión de riesgos financieros; dispondrás de información inmediata para controlar las desviaciones presupuestarias; podrás obtener los cuadros de amortización y tratar la operativa intercompañía de forma automática, considerando todo tipo de operaciones como préstamos interco, barridos y cash pooling bancarios y traspasos entre cuentas.
Agicap
Agicap es un software de tesorería dirigido a empresas de todos los sectores, como industria, retail, hostelería, inmobiliarias, agencias, etc.
Con esta solución podrás automatizar la gestión del flujo de caja y conseguirás información en tiempo real de los datos económicos de tu compañía.
Realiza simulaciones de tesorería y comprueba su repercusión para afrontar con éxito nuevos escenarios, conecta tus cuentas bancarias con total garantía, genera informes personalizados y realiza previsiones fiables.
Integra IA para categorizar automáticamente los flujos y comprobar la discrepancia entre realidad y previsión de tus cobros y pagos.
Kyriba Treasury
Kyriba ofrece una solución integral que ayuda a las empresas a mejorar su eficiencia, reducir los riesgos y tomar decisiones seguras sobre el efectivo y la liquidez.
Kyriba Treasury integra unas completas funciones de gestión de tesorería reforzadas por nuevos avances en materia de inteligencia artificial, API de integración y análisis de datos.
Ofrece herramientas para conectividad bancaria, posicionamiento de efectivo, previsiones, contabilidad de caja, banca interna y Netting multilateral. Esto permite al departamento automatizar tareas, mejorar la visibilidad del efectivo, optimizar la liquidez y la financiación y aumentar los controles de tesorería.
Además, Kyriba Treasury utiliza la IA y Business Intelligence para perfeccionar las previsiones diarias, semanales, mensuales y trimestrales.
Sus módulos de gestión de relaciones bancarias mejoran el control de las cuentas bancarias globales con segregación de funciones y rastreo de auditoría. También facilita la gestión de las actividades comerciales, el seguimiento de las transacciones y los informes de las carteras de instrumentos financieros.
Ventajas del software de gestión de tesorería
- Aumentar las posibilidades de competitividad y mejorar la imagen de empresa al mantener unos niveles óptimos de liquidez y rentabilidad,
- Detectar y evitar gastos innecesarios, desviaciones presupuestarias y equilibrar pagos y cobros.
- Automatizar las operaciones bancarias, la generación de asientos contables y, en general, gestionar diversos tipos de contabilidad de las empresas.
- Mejorar la visión global del negocio, la toma de decisiones y adelantarnos a imprevistos gracias a la previsión de tesorería.
Los mejores programas para gestionar tu tesorería
Los mejores software para realizar la gestión financiera de tu negocio.
Características del ERP de tesorería
Una herramienta de gestión de tesorería se puede integrar en la empresa como un módulo de tu ERP habitual, como una solución financiera independiente, de contabilidad o de facturación.
Permite tener una visión global y en tiempo real de la rentabilidad del negocio y de su liquidez y, gracias a sus análisis inteligente de datos, es también un programa de previsión de tesorería y de nuevos activos.
Sus principales características son:
- Gestión de flujos de efectivo: monitorizar, analizar y proyectar los flujos de entrada y salida de dinero, ayudando a las empresas a mantener una gestión de liquidez adecuada.
- Conciliación bancaria automatizada: facilita la comparación entre los registros contables y los extractos bancarios, identificando discrepancias y asegurando que las cuentas estén al día.
- Gestión de inversiones y deudas: ayuda a las empresas a gestionar sus carteras de inversión, préstamos, líneas de crédito, etc.
- Proyecciones y escenarios financieros: modela diferentes escenarios financieros para tomar decisiones informadas sobre inversiones o financiamiento.
- Gestión de divisas: para empresas que operan en múltiples monedas, estos sistemas ofrecen herramientas para gestionar el riesgo cambiario y realizar conversiones de moneda.
- Integración con otros sistemas: se integra con otros programas contables y ERP para proporcionar una visión completa y actualizada de la situación financiera.
- Informes y dashboards: informes detallados y paneles de control visual que ofrecen una visión clara de la salud financiera de la empresa.
- Automatización de procesos: Muchos procesos, como pagos, cobros y transferencias, pueden ser automatizados, reduciendo el error humano y ahorrando tiempo.
- Gestión de relaciones con bancos: Permite gestionar múltiples cuentas bancarias, tarifas, condiciones de préstamos y otros aspectos relacionados con las relaciones bancarias.
- Alertas y notificaciones: El sistema puede configurarse para enviar alertas sobre situaciones específicas, como saldos bajos, vencimientos de préstamos o transacciones inusuales.
- Accesibilidad: muchos software ofrecen acceso móvil y en la nube.
Funcionalidades de un programa de tesorería: automatizar el flujo caja y la gestión de liquidez
- Ver en tiempo real la liquidez y el flujo de caja de la empresa.
- Tener una visión a corto y medio plazo de los recursos financieros y de la previsión de tesorería.
- Facilitar la conciliación bancaria de los movimientos y que coincidan con la actividad financiera llevada a cabo.
- Obtener información y estadísticas acerca de la posición global y el balance de tu compañía.
- Controlar el cambio de divisas, si tu empresa opera en diferentes países, para evitar errores.
- Comunicarte de forma automática con las entidades bancarias.
- Llevar un óptimo control de la gestión de cobros y pagos , con la seguridad de que no se acaben plazos y disminuyendo la morosidad.
- Administrar los poderes bancarios en función de la cuenta, el tipo de operación o el banco, de una manera sencilla.
- Obtener información relevante para mejorar la toma de decisiones.
- Garantizar el cumplimiento de todos los requisitos y normativas legales.
- Facilitar el seguimiento presupuestario para controlar desviaciones.
- Programar alertas para avisar de vencimientos y establecer los plazos de las facturas en función de la forma de pago.
Un software de tesorería adaptado a tu negocio te permitirá saber en todo momento cuál es el estado de la administración de tu empresa, la liquidez del negocio y qué pagos o cobros están pendientes de realizar.
Por qué es importante contar con un programa para la gestión de cobros y pagos
En la gestión de cobros y pagos es necesario controlar y hacer una correcta planificación de todos los pagos que tenemos pendientes por parte de nuestros clientes.
Para ello será necesario crear las facturas correspondientes y hacer un seguimiento para garantizar su cobro en tiempo.
Si no cobramos las facturas, ¿con qué vamos a pagar a los empleados o proveedores? Llevar un buen control de toda esta parte es fundamental para garantizar la liquidez de tu empresa y asumir gastos de estructura, pagar nóminas, hacer frente a impuestos, etc.
Gestión de tesorería y control de liquidez
Si tu empresa no tiene liquidez, no podrás operar con normalidad y te verás sumergido en deudas y problemas. Por eso es muy importante tener un buen software.
Gracias a este intuitivo programa podemos automatizar la generación de facturas y presupuestos, el cálculo de retenciones, la ordenación de pagos, el seguimiento de vencimientos y la generación de análisis de evolución.
De este modo, podrás organizarte mejor y planificar con antelación la actividad financiera para no poner en peligro la solvencia de tu negocio y establecer notificaciones y alertas cuando vayas alcanzando objetivos o tus clientes no cumplan con los tiempos.
6 consejos para mejorar la gestión de tesorería de una empresa
- Contar con un software de tesorería para automatizar procesos, notificar plazos de vencimiento y conseguir una visión global de ingresos y costes.
- Crear fechas de vencimiento a las facturas, evitando problemas de efectivo a la hora de pagar a proveedores, y tener en cuenta el modo de pago, ya que no es igual de ágil un queche que una transferencia.
- Controlar los pagos a plazos y optar por esta opción cuando veas que puedes facilitar las primeras entradas de liquidez.
- Ajustar tu estructura de costes y tener en cuenta los que son ocasionales, fijos y los factores estacionales que influyen para equilibrar las cuentas.
- Limitar la financiación externa para evitar el aumento de los costes fijos en pago de las cuotas de préstamo e intereses, recurriendo a ella para invertir en activos que a su vez generen un retorno de la inversión.
- Reducir tu dependencia financiera a unos pocos clientes, ya que los retrasos de pago en este caso afectan mucho más al equilibrio de la empresa. Es importante diversificar.
El mejor software de tesorería para tu negocio: comparativa
Si quieres que la gestión de tesorería deje de ser un motivo de estrés en tu negocio, necesitas hacerte con un buen programa. No solo se trata de minimizar tareas o ahorrar tiempo, sino también de crecer y evolucionar como empresa, teniendo siempre tu contabilidad y liquidez al día con eficacia.
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